Хотя пошлины напрямую не касаются финансового сектора, инвесторы массово избавляются от банковских активов, опасаясь последствий для экономики. Акции Charles Schwab, которые уже потеряли 20%, упали более чем на 11% в понедельник, Bank of America закрылся с понижением на 5,8%, а региональный банковский биржевой фонд SPDR S&P. Регуляторы штата Калифорния 10 марта закрыли Silicon Valley Bank (SVB) — это стало наиболее крупным банкротством банка в США после финансового кризиса 2008 года. “Во многих случаях банкротства банков как таковые оказывают ограниченное влияние на экономику”, – отметил глава отдела макростратегий Oxford Economics Джейми Томпсон, чьи слова приводит MarketWatch.
- Банки из США могут заблокировать счета клиентов, которые пытались провести трансакции или воспользоваться их услугами из России, местонахождение клиентов банки определяют по российскому IP-адресу, рассказали РБК юристы.
- «Нельзя недооценивать, насколько важными оказались были регулятивные изменения для цен на акции»,— цитирует FT аналитика Royal Bank of Canada (RBC) Джерарда Кэссиди.
- Однако аналитики прогнозировали увеличение выручки и разводненной прибыли на акции на 17-20% больше.
- Но она оказалась значительно ниже ожиданий, поскольку компания также как и предыдущие банки, откладывала деньги на потери по кредитам.
- Ранее президент США Джо Байден во время своего выступления, заверил, что американцы могут быть уверены в банковской системе страны, а налогоплательщики не понесут никаких потерь.
«Мы уверены в сохранении бычьего тренда на рынке», — заявили аналитики Morgan Stanley, ожидая, что индекс S&P 500 достигнет 7800 к концу следующего года. Хотя семилетний период двузначного роста является впечатляющим, он будет менее значительным, чем рост на 16,6 %, наблюдавшийся в 2025 году, и ниже среднего показателя за последнее десятилетие. В четверг индекс закрылся на отметке 6857, а в октябре достиг рекордного максимума в 6920. Это 40,6 млн акций на сумму в $2,4 млрд. За последние недели сильно помогает держать доходность инвестирование в акции через иностранных брокеров, т.к.
Регулятор также облегчил условия доступа банков к своему дисконтному окну. Согласно новой схеме, как застрахованные, так и незастрахованные вкладчики обанкротившихся банков получат полный доступ к своим деньгам через специальный фонд Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). В то же время акции PacWest Bancorp упали на 45%, в то время как Western Alliance Bancorp потеряли более 47%.
- Акции американских банков своими результатами доказали, что ущерб от пандемии, нанесенный экономике отразится на всех сферах деятельности.
- Прогнозы аналитиков рекомендуют покупать акции компании по цене до 25$ с потенциалом роста в ближайшие 3-6 месяцев от 10 до 35%.
- «Обычно бизнес банков сегодня заключается в продаже ценных бумаг и инвестиций другим, а не в том, чтобы держать их самостоятельно», — отмечает Кристофер Уэйлен, опытный банковский аналитик из Institutional Risk Analyst.
First Republic Bank возглавил распродажу, цена его акций резко упала более чем на 60%
Таким образом банки готовятся к кредитному дефолту, когда часть заемщиков будет не в состоянии выполнять обязательства по кредиту. Для знакомства с банковскими акциями США я вполне доволен полученным результатом. По итогу за неделю торговли акциями крупнейших банков США доход составил 197,27$ при первоначальных вложениях 1273,35$. Депозит решил не увеличивать, а сделать акцент на ценные бумаги компаний, которые показали наибольшую коррекцию после падения. Цифры про падение американской экономики не оставляли банкам шанса закрыть даже 1 квартал без потерь. Эксперты прогнозируют быстрое восстановление акций до уровня 42$, поэтому ожидающие увидеть ценные бумаги по курсу до 30$ могут остаться за бортом.
Прогноз Citigroup (C)
Исполнительный директор Charles Schwab Уолт Беттингер заявил в эфире CNBC, что компания видит приток в “значительных цифрах”. “Уверенные заявления финансовых руководителей, казалось, помогли поддержать рост во вторник”, – отмечает издание. Исполнительный глава Джим Герберт рассказал CNBC, что банк не видит больших оттоков и работает в обычном режиме. Когда их акции падают, рынок сигнализирует о серьезных проблемах», — поясняет аналитик Goldman Sachs.
Прогноз акции Morgan Stanley (MS)
Однако опасения из-за финансирования строительства центра обработки данных привели к тому, что цена акций Oracle упала на 40% по сравнению с сентябрьским пиком. Пр его словам, есть большие сомнения в том, что все это окупится, но инвесторы делают ставку на успех. Фьючерсы на американские акции выросли после заявления Трампа о победе Трейдеры фондового рынка JPMorgan увеличили свои вложения в ценные бумаги до 190 миллиардов долларов, что более чем вдвое превышает 85 миллиардов долларов, которые они имели в начале года. JPMorgan Chase, крупнейший банк, имеет на своём торговом счёте 506 миллиардов долларов, что примерно вдвое меньше, чем в среднем по отрасли.
Несмотря на значительные ограничения, введенные западными банками на работу с российскими инвесторами, у последних еще остаются небольшие возможности инвестирования своих средств за рубеж. РБК узнал о блокировках счетов в банках США при попытке выполнить операции из России Как основатели банка Credit One заработали миллиарды на плохих кредитных историях
RU Data
Эта распродажа в акциях американских банков случилась через два года после банкротства Silicon Valley Bank (SVB) в 2023 году. После обвала акций региональных банков США в пятницу начались распродажи в акциях финансовых компаний в Азии и Европе. Инвесторы распродавали бумаги, опасаясь рисков в американском банковском секторе, который пострадал из-за двух банкротств компаний автомобильного сектора, сообщил Reuters.
Последние новости
Инвесторы в США обратили внимание на акции банков из-за падения доходности облигаций Банки из США могут заблокировать счета клиентов, которые пытались провести трансакции или воспользоваться их услугами из России, местонахождение клиентов банки определяют по российскому IP-адресу, рассказали РБК юристы. В акции американских банков этом году американские регулирующие органы разрешили более высокий уровень заемного финансирования в крупнейших банках страны, пересмотрели ежегодные стресс-тесты для банков и отменили рекомендации по кредитованию активов с повышенным риском.
Новости о проблемах Silicon Valley Bank вызвали подорожание госбумаг США и Европы
Между тем участники рынка опасаются, что банковский кризис все еще далек от завершения. Акции Wells Fargo упали на 4,7%, бумаги Citigroup и Bank of America снизились на 3,1% и 3,9% соответственно, а капитализация JPMorgan уменьшилась на 1,7%. Несмотря на продолжающийся в США банковский кризис участники рынка ожидают, что ФРС повысит ставки еще на 0,25%. Федеральная резервная система США предоставит дополнительное финансирование, чтобы помочь банковской системе функционировать после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Котировки акций американских банков резко снижаются в четверг вместе с остальным фондовым рынком на фоне объявленных президентом США Дональдом Трампом торговых пошлин. INTERFAX.RU – Котировки акций американских банков резко снижаются в четверг вместе с остальным фондовым рынком на фоне объявленных президентом США Дональдом Трампом торговых пошлин. Крупные инвесторы в США, в том числе Fidelity и Wilmington, начали активнее приобретать акции банков на фоне падения доходности американских казначейских облигаций, пишет Bloomberg.
За три месяца он продал 95 млн акций банка, снизив свою долю до 8,9%. Но она оказалась значительно ниже ожиданий, поскольку компания также как и предыдущие банки, откладывала деньги на потери по кредитам. В условиях кризиса именно банковский сектор одним из первых получает поддержку от государства. С момента объявления о банкротстве First Brands акции Jefferies упали более чем на 20%. Бумаги банка Jefferies (JEF), который в четверг провел день инвестора, упали на 10,6%. Индекс региональных банков США (KBW Regional Banking Index), который включает 50 компаний из американского банковского сектора, в четверг, 16 октября, упал на 6,3%.
Bank of America (BAC) аналитика
Подъем произошел, несмотря на то, что Moody’s Investors Service снизило свой взгляд на банковскую систему США со стабильной и негативной. Помимо поддержки депозитов в SVB и Signature Bank, которые были закрыты в воскресенье, федеральные регуляторы также объявили об усилиях, направленных на стабилизацию более широкой банковской системы. Также российский рынок акций показал стремительный рост на торгах в среду, 6 ноября.
В марте стало известно о банкротстве Silicon Valley Bank и Signature Bank. Ранее, в понедельник, американские регуляторы закрыли First Republic Bank, продав основную часть его активов, а также депозиты банку JPMorgan Chase & Co.. Стоимость акций PacWest Bancorp обвалилась более чем на 50% на торгах в четверг. Банкам грозит это значительными убытками, ведь они держат часть средств в облигациях стран, которые пострадали от кризиса больше всего.
Американские регуляторы закрывают Signature Bank, крупного кредитора в криптоиндустрии, в попытке сдержать распространение банковского кризиса. Акции ряда американских банков значительно падают в цене в понедельник на фоне ситуации вокруг Silicon Valley Bank, свидетельствуют данные торгов, inbusiness.kz со ссылкой на “Прайм”. Инвесторы распродавали бумаги, опасаясь рисков в американском банковском секторе, который пострадал из-за двух банкротств компаний автомобильного сектора, сообщилReuters. Кроме того, снижение рейтинга американских банков спровоцировано рисками рецессии в экономике США в начале 2024 года. Акции американских банков на нью-йоркской фондовой бирже падают после понижения международным рейтинговым агентством Moody’s рейтинга 10 мелких и средних финансовых организаций и пересмотра рейтинга шести крупных банков.
Американские банки рекордно заработали на рыночной нестабильности в I квартале
В Европе 5 сентября иск американских чиновников стал одной из причин того, что фондовые индексы упали на 4-6 процентов. Закон Додда-Фрэнка и другие законодательные акты, принятые после кризиса, усложнили для банков возможность делать ставки на свои средства или подвергать риску средства вкладчиков. Почти вся торговая активность в банковской отрасли США сосредоточена в крупнейших банках страны. После финансового кризиса законодатели приняли правила, запрещающие банкам спекулировать деньгами клиентов и требующие, чтобы торговля способствовала развитию клиентского бизнеса. В свою очередь, Bank of America и Citigroup показали прирост выручки меньше чем на 20% — это стало минимальным показателем среди «большой пятерки» банков США.
Банковские акции находятся под давлением не только иска FHFA, но и макроэкономической нестабильности в мире. Таким образом инвесторы отреагировали на иск, поданный Федеральным агентством по финансированию жилья (FHFA) США к крупнейшим финансовым организациям страны. Издание объяснило это тем, что Билл Гейтс продолжал продавать акции технологического гиганта, чтобы финансировать свою благотворительную деятельность. Сооснователь Microsoft Билл Гейтс стал единственным из топ-10 американских технологических миллиардеров, чье состояние к концу 2025 года уменьшилось по сравнению с началом года. Сейчас Дженсен Хуанг занимает восьмое место в списке самых богатых руководителей технологических компаний США с состоянием $156 млрд (+$41,8 млрд за год). Бум в сфере ИИ также способствовал росту капитала Дженсена Хуанга, главы компании по производству ИИ-чипов NVIDIA.
Начиная с начала 20 века Goldman Sachs приобрел статус инвестиционного банка для обеспеченных людей. Один из самых крупных банков Америки был основан в 1869 году и первоначально занимался исключительно операциями с векселями. В связи с этим ценные бумаги начали коррекцию, но на данные момент она перебивается продавцами, которых беспокоит весомая сумма кредитов, выданных сланцевым компаниям. Третьим в списке «ведущие банки США» выступает Citigroup Inc. Этот старейший банк Америки владеет активами более $1,95 трлн. Прогнозы аналитиков рекомендуют покупать акции компании по цене до 25$ с потенциалом роста в ближайшие 3-6 месяцев от 10 до 35%.
